Procedimientos oficiales y requisitos para la verificación de identidad de usuarios.

Política de verificación de identidad

1. Objeto y ámbito de aplicación

El presente documento establece los procedimientos, requisitos y obligaciones relacionados con la verificación de identidad de los usuarios, en cumplimiento de la normativa vigente en España, específicamente la Ley 13/2011 de regulación del juego y el Real Decreto 1614/2011.

La verificación de identidad constituye un requisito obligatorio para el acceso y uso de los servicios de la plataforma. Todo usuario debe completar satisfactoriamente este proceso antes de realizar cualquier operación en la plataforma.

2. Normativa aplicable

Los procedimientos de verificación se ajustan a:

Ley 13/2011, de 27 de mayo, de regulación del juego
Real Decreto 1614/2011, de 14 de noviembre
Reglamento General de Protección de Datos (RGPD)
Directrices de la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ)
Normativa de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo

3. Requisitos de edad y capacidad

3.1. Edad mínima

La edad mínima legal para el acceso a los servicios de juego es de 18 años. No se admitirá el registro ni la verificación de personas menores de edad bajo ninguna circunstancia.

3.2. Capacidad legal

El usuario debe poseer plena capacidad de obrar conforme a la legislación española. La verificación incluye comprobaciones destinadas a confirmar que el usuario no se encuentra en situación de incapacidad legal ni sometido a restricciones de acceso.

4. Documentación requerida

4.1. Documentos de identidad aceptados

El usuario debe presentar uno de los siguientes documentos en vigor:

Documento Nacional de Identidad (DNI) español
Tarjeta de Identidad de Extranjero (TIE)
Pasaporte válido
Permiso de residencia en vigor

4.2. Requisitos de los documentos

Los documentos presentados deben cumplir las siguientes condiciones:

Estar en vigor y no caducados
Ser legibles en su totalidad
Mostrar claramente fotografía, datos personales y número de documento
No presentar alteraciones, tachaduras o manipulaciones
Corresponder al titular de la cuenta registrada

4.3. Documentación complementaria

En determinados casos podrá solicitarse documentación adicional, entre otros:

Justificante de domicilio (factura de suministros, certificado de empadronamiento)
Documentación bancaria para verificación de titularidad de cuenta
Documentación adicional requerida por la DGOJ o autoridades competentes

5. Procedimiento de verificación

5.1. Momento de la verificación

La verificación de identidad se realiza en las siguientes fases:

Durante el proceso de registro inicial
Antes de realizar la primera operación económica
Periódicamente, según criterios de riesgo y normativa aplicable
Cuando se detecten indicios de irregularidad o uso fraudulento
A requerimiento de la DGOJ o autoridades competentes

5.2. Proceso técnico

El procedimiento de verificación incluye, entre otras, las siguientes etapas:

Envío de documentación a través de los canales habilitados
Análisis automatizado mediante sistemas de reconocimiento óptico (OCR/MRZ)
Validación biométrica mediante tecnología de reconocimiento facial
Comprobación de autenticidad del documento
Verificación de datos contra bases de datos oficiales y registros de la DGOJ
Detección de vivacidad (liveness detection) para prevenir suplantación
Emisión del resultado de la verificación

5.3. Plazos de procesamiento

El procesamiento de la verificación se realiza habitualmente en tiempo real o en un plazo máximo de 48 horas hábiles. En casos que requieran validación manual adicional, el plazo podrá extenderse hasta 5 días hábiles.

6. Tecnologías empleadas

En el proceso de verificación se utilizan sistemas automatizados que incluyen:

Reconocimiento óptico de caracteres (OCR) y lectura de zona de lectura mecánica (MRZ)
Análisis biométrico facial
Detección de vivacidad pasiva y activa
Validación cruzada con bases de datos oficiales
Sistemas de detección de fraude y de documentos falsificados
Protocolos de seguridad certificados conforme a ISO 27001

7. Obligaciones del usuario

7.1. Veracidad de la información

El usuario se obliga a:

Proporcionar información veraz, exacta y actualizada
Presentar documentación auténtica y no manipulada
Notificar cualquier cambio en sus datos personales en un plazo máximo de 30 días
No utilizar identidades de terceros ni documentación ajena

7.2. Colaboración en el proceso

El usuario debe:

Facilitar la documentación requerida en los plazos indicados
Responder a solicitudes de información adicional
Permitir la realización de verificaciones periódicas
Seguir las instrucciones técnicas para la captura de imágenes y documentos

7.3. Consecuencias del incumplimiento

El incumplimiento de las obligaciones de verificación puede conllevar:

Suspensión temporal o definitiva de la cuenta
Imposibilidad de realizar operaciones
Retención de fondos hasta completar la verificación
Comunicación a la DGOJ en caso de detección de fraude
Posibles acciones legales conforme a la normativa aplicable

8. Protección de datos personales

8.1. Tratamiento de datos

Los datos personales y la documentación aportada se tratan exclusivamente para:

Cumplimiento de obligaciones legales de verificación de identidad
Prevención de fraude y blanqueo de capitales
Cumplimiento de requerimientos de la DGOJ
Protección de menores y de personas en situación de vulnerabilidad

8.2. Conservación

La documentación y los datos de verificación se conservan durante el periodo legalmente establecido, que actualmente es de 10 años desde la finalización de la relación contractual, conforme a la normativa de prevención de blanqueo de capitales.

8.3. Derechos del usuario

El usuario puede ejercer sus derechos de acceso, rectificación, supresión, limitación, portabilidad y oposición conforme al RGPD, sin perjuicio de las obligaciones legales de conservación que resulten aplicables a la compañía.

9. Verificaciones periódicas y continuas

9.1. Verificación continua

Conforme a las directrices de la DGOJ vigentes desde 2025, se aplican sistemas de verificación continua que incluyen:

Comprobaciones periódicas de identidad durante la relación contractual
Validaciones automáticas ante operaciones de riesgo
Cruces con bases de datos actualizadas de la DGOJ
Detección de patrones de uso fraudulento o de identidades robadas

9.2. Protocolo PACS y medidas antifraude

Se implementa el protocolo PACS (Prevención y Alerta contra el Cibercrimen y Seguridad) y sistemas de alerta contra phishing conforme al marco normativo de 2026, que incluyen:

Alertas automatizadas ante indicios de fraude
Verificación reforzada en casos de riesgo elevado
Colaboración con autoridades en la detección de identidades robadas

10. Rechazo de verificación

10.1. Causas de rechazo

La verificación puede ser rechazada, entre otros supuestos, por:

Documentación ilegible, incompleta o caducada
Discrepancia entre los datos del documento y los datos registrados
Detección de documento falsificado o manipulado
Fallo en la verificación biométrica
Edad inferior a 18 años
Inclusión en registros de exclusión o prohibición de la DGOJ
Detección de identidad robada o suplantación

10.2. Procedimiento tras el rechazo

En caso de rechazo de la verificación:

Se notificará al usuario el motivo específico
Se concederá un plazo de 10 días hábiles para subsanar las deficiencias
Transcurrido el plazo sin subsanación, se procederá al cierre de la cuenta
Los fondos depositados serán devueltos previa verificación de titularidad bancaria

11. Contacto y soporte

Para cuestiones relacionadas con la verificación de identidad, el usuario puede contactar con el departamento de cumplimiento a través de los canales oficiales habilitados en la plataforma.

12. Modificaciones de la política

La compañía se reserva el derecho de modificar la presente política para adaptarla a cambios normativos o a mejoras en los procedimientos de seguridad. Cualquier modificación será notificada al usuario con antelación suficiente y publicada en la plataforma.